הנה מספר פרטים חשובים לגבי מעב לקופת גמל אן קרן פנסיה חדשה:

1. יש להגיש טפסי מעבר למנהל הקופה או לקרן אליה רוצים לעבור

2. מנהל הקופה או הקרן החדשה אחראי להעביר את הבקשה למנהל הקרן אותה מבקש העמית לעזוב

3. המעבר צריך להתבצע תוך שבעה ימי עסקים

4. לא יהיה קנס כספי על מעבר מקופה לקופה

5. במידה והעמית רוצה לחזור לקופה הראשונה, הדבר יתבצע תוך 18 ימים ממועד הגשת הבקשה הראשונה, אם הכספים עברו כבר לקופה המקבלת הם יוחזרו לקופה המקורית תוך 10 ימי עסקים

בהחלט. עמיתים שאינם שבעי רצון מהביצועים של קופת הגמל שלהם רשאים לעבור לקופה אחרת לפי בחירתם מבלי שהדבר יהיה כרוך בתשלום כלשהו, כמו כן ישנה אפשרות להעביר כספים מקרן השתלמות לקופת גמל במידה ועברו 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה לקרן. חשוב לציין שעצמאיים יכולים לעבור לקופת גמל רק בתום חודש מהמעבר לקופה.

את הדיווחים מחברות הביטוח, הכוללים ביטוח מנהלים, ביטוח חיים, ביטוח רפואי, ביטוח סיעודי ודיווח מקרן פנסיה יש לשמור לתמיד, דיווחים אלה מראים על התשלומים שהועברו לחברות השונות במהלך כל שנות עבודתכם ויעידו על זכאותכם לכספים מהחברות השונות.

לפני בחירת חיסכון פנסיוני יש לבדוק את התשואות של הקופות השונות בצורה זו:

- חשוב לבחון את ביצועי הקופות לאורך שלוש עד חמש שנים ולא להסתפק מהתרשמות של שנה מוצלחת אחת.

- חשוב לבדוק את התנהגות הקופות בתקופות של שווקים יורדים, דבר שיקל לחזות את התנהגותן בעתיד.

פעמים רבות במהלך חיינו, מסיבות שונות, אנו מאבדים את הקשר עם חסכון בבנק כלשהו, קרן פנסיה במקום עבודה שעזבנו, קופת גמל או קרן השתלמות שנשכחו ועוד. האתר של משרד האוצר מאפשר מעתה איתור של הכספים הללו. לא תראו שם את היתרה בכל חשבון, אבל תוכלו לגלות את החשבונות השייכים לכם בכל בנק וקרן.

חשוב לא פחות - באתר ניתן גם לגלות חסכונות וכספים של קרובי משפחה שנפטרו!

לאו דווקא, ניתן ואף כדאי להפקיד את הכסף לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות באופן שוטף וכך ניתן יהיה לזכות ברווחים על הסכומים שהופקדו במהלך השנה.

כדי לבדוק האם קיימים לכם חשבונות חסכון אבודים, השוכבים בקופות גמל מבלי שזכרתם שהם קיימים תוכלו לבדוק זאת באתר "הר הכסף" ולמשוך את אותו סכום המגיע לכם.