כך ניתן למנוע הפסדים ותרמיות בהשקעות הון:

1. בחירת מנהל השקעות עם רישיון - מנהלי ויועצי השקעות חייבים להיות בעלי רישיון מהרשות לניירות ערך לאחר שעמדו בכל הבחינות הדרושות בנושאים הרלוונטים לנושא. מנהלי תיקים קטנים (עד חמישה לקוחות בשנה) אינם חייבים ברישיון, אך האחריות לפנייה אליהם היא של הלקוח בלבד.

2. הסכם בכתב - ההסכם עם מנהל או יועץ ההשקעות חייב להיעשות בכתב, תוך פירוט גובה העמלות ומדיניות ההשקעות. על הלקוח לקבל העתק של ההסכם עם חתימתו בטרם יתחיל לקבל את שרותי מנהל ההשקעות.

3. ביטוח למנהל ההשקעות - יש לוודא שלמנהל ההשקעות יש די מקורות כספיים בכדי לפצות לקוח במקרה של התרשלות או מעילה באמון.

4. הסכמה לעסקאות - לא כדאי לתת הסכמה מראש לעסקאות שיש בהן סיכון גבוה.

5. בדיקה ברשות לניירות ערך - יש לוודא שלמנהל התיקים ולחברה בה הוא מועסק יש רישיונות כחוק, שהם לא נשללו בעבר ושלא הוגשו נגדו מעולם כתבי אישום. ניתן לבדוק את הפרטים הללו באתר רשות לניירות ערך www.isa.gov.il

בהמשך לפרשת מנהל ההשקעות שביצע לכאורה תרגיל פירמידה למשקיעים שלו, הנה כמה דרכים לזיהוי מנהלי השקעות רמאים:

1. מנהלים המבטחים תשואות יציבות או גבוהות כפיתוי להשקעה.

2. שימוש במונחים שאינם מובנים לחלוטין למי שאינו מצוי בתחום ההשקעות.

3. מנהלים המציגים תדפיסי דיווח שלא ניתן לאמתם ושקלים לזיוף.

4. מנהלי השקעות הטוענים שהם משתמשים בשיטות מדעיות וממוחשבות להשגת תשואות גבוהות.

5. מקפידים לשבת במשרדים המשדרים יוקרה ומכובדות.