מסלול חיסכון מותאם גיל הוא מסלול המיועד בעיקר לאנשים מבוגרים שמועד פרישתם מהעבודה מתקרב והוא מבוסס על השקעות שאין בהם סיכונים גדולים על מנת שלא יווצר מצב בו החיסכון נפגע פגיעה קשה רגע לפני הפרישה. רוב החברות מציעות חיסכון המותאם לגיל והעמית יכול לבחור איזה מסוגי החיסכון מתאים לו ביותר.

הנה מספר פרטים חשובים לגבי מעב לקופת גמל אן קרן פנסיה חדשה:

1. יש להגיש טפסי מעבר למנהל הקופה או לקרן אליה רוצים לעבור

2. מנהל הקופה או הקרן החדשה אחראי להעביר את הבקשה למנהל הקרן אותה מבקש העמית לעזוב

3. המעבר צריך להתבצע תוך שבעה ימי עסקים

4. לא יהיה קנס כספי על מעבר מקופה לקופה

5. במידה והעמית רוצה לחזור לקופה הראשונה, הדבר יתבצע תוך 18 ימים ממועד הגשת הבקשה הראשונה, אם הכספים עברו כבר לקופה המקבלת הם יוחזרו לקופה המקורית תוך 10 ימי עסקים

בהחלט. עמיתים שאינם שבעי רצון מהביצועים של קופת הגמל שלהם רשאים לעבור לקופה אחרת לפי בחירתם מבלי שהדבר יהיה כרוך בתשלום כלשהו, כמו כן ישנה אפשרות להעביר כספים מקרן השתלמות לקופת גמל במידה ועברו 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה לקרן. חשוב לציין שעצמאיים יכולים לעבור לקופת גמל רק בתום חודש מהמעבר לקופה.

לפני בחירת חיסכון פנסיוני יש לבדוק את התשואות של הקופות השונות בצורה זו:

- חשוב לבחון את ביצועי הקופות לאורך שלוש עד חמש שנים ולא להסתפק מהתרשמות של שנה מוצלחת אחת.

- חשוב לבדוק את התנהגות הקופות בתקופות של שווקים יורדים, דבר שיקל לחזות את התנהגותן בעתיד.